資産の状況(2020年8月)

資産の状況

2020年8月末の資産状況の報告です。

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資産割合

現金比率が高い!!

いや、ちょっとコロナショックの時に失敗してしまいまして…詳しくは別の記事で書く予定ですが…。

現金比率を早く下げたいと思いつつ、アメリカも日本も株高なので手が出ません。
絶対これ買った瞬間に暴落するやつでしょ?でも買わなかったらそのまま上がっていくパターンなんでしょ??

そんな感じで最近はビビりながら積立投資をしています。

※上記の図に含まれていない資産

会社の持株会:ESOP導入で個人口座に移管すると損なので放置中
企業型DC:60歳まで引き出せないため基本的に放置中


投資信託

損益率:+15.2%

銘柄が多いため種類別の図で。
ごちゃごちゃしているのは2017・2018年の一般NISA枠なので、売却して整理したい気持ちもありますが…一般NISAは出口戦略に迷いますね。

今は下記を積立中で、毎月の積立額は「全世界:米国=1:1」です。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • 楽天VTI
  • iFreeNEXT NASDAQ100

米国株

損益率:-10.7%

今のところはシンプルに高配当&増配ETFだけで運用中です。

  • HDV:最近は含み損と含み益の間を反復横飛び
  • SPYD:2月に多く買ってしまったため含み損。-15%くらい。
  • VIG:3月に買いたかった!(みんなそう思ってるよ)

4~7月までは様子を見ていましたが、8月から控えめに買付を再開しました。
まぁ暴落したら暴落したで、含み損がある方が追加投資しやすいですからね…(震え声)

SPYDに比率が偏っているため、買い増しでバランス調整をしているところです。


日本株

損益率:+2.2%
年間配当金予定:20,999円(税引後)

すべて単元未満、ネオモバとフロッギーでちまちま購入中です。
所持数が1株以下のものも含まれていて雑多なので、セクターで集計してみました。

ちなみに上位5つの銘柄を紹介すると…

  • 日本たばこ産業
  • 三菱商事
  • 三井住友FG
  • オリックス
  • NTTドコモ

高配当株投資の定番、みんな大好きなやつですね!(笑)


その他

損益率:+63.7%

「1540 純金信託」です。

GOLDにも分散した方が良いという情報を見て、口座開設した頃(2013年7月)になんとなく買ったもの。
あれから追加投資していないので、額はともかく含み益はすごいです。


8月の資産報告まとめ

現金を含む資産額は「前月比:+647,538円」でした!

株価が好調なことに加えて、不用品売却で13万円ほど現金が入ってきたため、8月は資産がかなり増えました。
これで1月末の資産額と同じくらいの水準になりましたね。

コロナショックの失敗がなければ今ごろ…と思ってしまいますが、常に最善の行動ができるなら世の中は億万長者だらけなので!
失敗を糧にコツコツ頑張っていきたいと思います。

以上、2020年8月末の資産報告でした!

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